¿Cuáles son las distintas formas de fraude con cheques?

Una acusación de que ha cometido fraude con cheques podría dañar seriamente su reputación, posiblemente costándole su trabajo e incluso su libertad si un tribunal le condena por este delito. Saber cómo se comete el fraude con cheques puede ayudarle a evitar la apariencia de cometer actos ilegales.

Puede realizar una transacción por otros medios que no sean el cheque, pero no siempre es posible. Si usted o la empresa para la que trabaja deben utilizar cheques, The Motley Fool describe algunos de los tipos más comunes de fraude con cheques a los que hay que prestar atención.

Uso de cheques falsos

La sofisticación de las impresoras comerciales permite a los estafadores crear cheques casi idénticos a los auténticos. Aun así, a veces un cheque falso se delata por una impresión de mala calidad o por la falta de información, como el nombre del banco. Además, los cheques legítimos suelen tener un borde perforado que indica que han salido de un talonario, mientras que un cheque falso suele tener los bordes limpios por todos lados.

Uso de cheques robados

A veces, los defraudadores pueden hacerse con cheques auténticos de la empresa y utilizarlos para hacer compras. Las personas que malversan fondos de una empresa a veces roban cheques en blanco del departamento de contabilidad. Una empresa también puede perder cheques a causa de un robo. Es importante avisar al banco lo antes posible, ya que los bancos pueden anular los depósitos realizados con cheques robados.

Participar en check kiting

Los bancos, las instituciones financieras y algunas empresas son víctimas del "check kiting". Los estafadores se dedican a esta práctica creando cuentas en distintos bancos y pasando cheques de una cuenta a otra aunque las cuentas carezcan de dinero para cubrir los cheques. Un estafador puede defraudar miles de dólares a una institución financiera.

A veces, las personas se dedican al "check kiting" sin intención de infringir la ley. Escriben un cheque por dinero que no tienen, sabiendo que recibirán un pago para financiar el cheque al día siguiente más o menos. Sin embargo, la ley puede considerar que se trata de una actividad ilegal. Es mejor no arriesgarse y correr el riesgo de que los investigadores federales le hagan una visita.